تحقّق من اسم مقدم الخدمة ومن ترخيص النشاط الاستثماري تحديداً في السجل الرسمي للجهة الرقابية المختصة. فالرخصة التجارية أو صورة شهادة ترخيص لا تثبت وحدها الإذن بمزاولة خدمة مالية معينة. طابق بيانات الاتصال مع المصدر الرسمي بصورة مستقلة.
احفظ العقود والإعلانات والمراسلات كاملة ومراجع التحويل وبيانات المستفيد. أبلغ عن الاشتباه عبر القناة الشرطية المختصة، والجهة الرقابية عند الاقتضاء. اعرض الوقائع والمبالغ بدقة؛ فليس كل إخلال تعاقدي جريمة احتيال.
قيّم مسار استرداد الأموال بصورة مستقلة، بما يشمل المسؤول عن الضرر والأصول القابلة للتتبع وأساس أي إجراء تحفظي عاجل. وقد تُطلب الحقوق المدنية في إطار الدعوى الجزائية أو بالطريق المدني المناسب وفق الإجراءات؛ وتظل النتيجة مرتبطة بالإثبات وإمكان التنفيذ.
ما الذي يمكنك فعله؟
أعد تسلسلاً زمنياً للدفعات والتواصل لعرضه على المصرف ومستشارك القانوني. ولا تدفع مبالغ جديدة مقابل وعد برد الاستثمار قبل التحقق المستقل من المستفيد والأساس المعلن للدفع.
المصادر الرسمية
التوعية بمخاطر الأنشطة المالية غير المرخصة وانتحال صفة الشركات
الإبلاغ عن مخالفات أسواق المال — الفرق بين البلاغ واسترداد الأموال
قانون الإجراءات الجزائية — المادة 23 بشأن الادعاء بالحق المدني