قبل إرسال الحوالة: تحقق من ترخيص الصرافة

تخضع أعمال الصرافة وتحويل الأموال للترخيص وفق أنظمة المصرف المركزي الحالية. تحقق من الاسم التجاري وحالة الترخيص في السجل الرسمي؛ فتسجيل شركة أو فتح حساب مصرفي لا يمنحان وحدهما حق تقديم خدمات الحوالات للجمهور.

دوّن المبلغ وعملة الإرسال وسعر الصرف والرسوم والمبلغ المتوقع وصوله ووجهته قبل الدفع. وإذا طُلب منك التحويل إلى حساب شخص أو جهة أخرى، فتحقق مباشرة من المؤسسة من صلته بها. ولا تعتبر إيصالاً شخصياً بديلاً عن إيصال المؤسسة.

احتفظ بإيصال الحوالة ومرجعها وبيانات الأطراف والمحادثة الكاملة التي توضح غرض الدفع. قد ينشأ عن الحوالة نزاع تعاقدي أو مخالفة رقابية أو شبهة جنائية، لكن ذلك لا يثبت غسل الأموال تلقائياً؛ إذ يلزم فحص الوقائع وتوافر العناصر القانونية للجريمة.