پیش از حواله، مجوز و هویت صرافی را بررسی کنید

مقررات جاری بانک مرکزی، فعالیت صرافی و انتقال پول را در شمار فعالیت‌های مالی نیازمند مجوز قرار می‌دهد. نام تجاری و وضعیت مجوز را از فهرست رسمی بررسی کنید؛ ثبت یک شرکت یا داشتن حساب بانکی به‌تنهایی مجوز ارائه خدمات حواله نیست.

پیش از پرداخت، مبلغ و ارز مبدأ، نرخ تبدیل، کارمزد، مبلغ قابل دریافت و مقصد را مکتوب کنید. اگر پول باید به حساب شخص دیگری واریز شود، رابطه او با ارائه‌دهنده را از خود مؤسسه و از مسیر رسمی روشن کنید؛ رسید شخصی جای رسید مؤسسه را نمی‌گیرد.

رسید، مرجع انتقال، مشخصات طرفین و گفت‌وگوی کامل درباره هدف پرداخت را نگه دارید. اختلاف حواله می‌تواند مسائل قراردادی، نظارتی یا کیفری متفاوتی ایجاد کند؛ هر اختلاف یا استفاده از واسطه، بدون بررسی عناصر قانونی، خودبه‌خود اثبات پول‌شویی نیست.